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1 décembre 2019 7 01 /12 /décembre /2019 16:45
Vente à distance assurance par téléphone

 

Les bonnes pratiques du téléphone

La distribution des contrats d’assurance doit respecter des règles issues de la DDA.

Toutefois, le CCSF (Comité consultatif du secteur financier) convient qu’une attention particulière doit être apportée à l’égard des prospects faisant l’objet d’un appel téléphonique non sollicité, dit appel à froid.

  • l’ACPR quant à elle, à de nombreuses fois constaté que les pratiques de certains acteurs du marché n’étaient pas conformes aux règles de protection des clients et que les personnes âgées, voire très âgées, constituent une part significative des prospects démarchés.
  • Les associations de consommateurs, quant à elles, ont exprimé le souhait d’une interdiction du démarchage téléphonique arguant de la complexité des produits d’assurances et du nombre « considérable » de plaintes de particuliers.

Ces mauvaises pratiques nuisent à la profession dans son ensemble.

Dans ce contexte, en date du 19 nov 2019, a été adopté un avis sur les bonnes pratiques lors du démarchage téléphonique en matière d’assurance. Il prévoit notamment qu’en cas d’absence d’intérêt d’un prospect, le distributeur s’engage à ne pas le rappeler.

Un délai de 24 heures est nécessaire entre la prise de rdv téléphonique et la réception des documents précontractuels.

Désormais, à l’issue de la souscription, le distributeur doit adresser à l’assuré une lettre de bienvenue prévoyant notamment une faculté de renonciation par courrier électronique.

La profession : Courtier, Mias, mandataire d’assurance, s’engage à mettre e œuvre ces usages au plus tard à la fin du premier trimestre 2020.

Le syndicat professionnel : Planète CSCA considère que le délai imparti pour se conformer à l’avis « constitue un horizon de temps raisonnable »

Concernant les IOBSP et la vente à distance de crédits immobiliers ou de regroupement de crédits, très peu d’acteurs on recours à ce process.

Si effectivement, il peut exister du démarchage téléphonique pour recruter des prospects, la vente ne peut pas avoir lieu lors de l’appel téléphonique.

L’IOBSP ayant l’obligation d’étudier la solvabilité du son client, il ne peut effectuer la vente, qu’une fois avoir reçu intégralement le dossier du client pour réaliser une analyse de sa situation financière et de son besoin.

En matière de crédit immobilier ou de regroupement de crédits nous ne sommes pas sur des achats « impulsifs », les délais d’instruction d’un dossier varient d’un mois à 6 mois.

 

Cibfinance est une plateforme de Crédits pour professionnels, un grossiste en crédits. 

Nous sommes sollicités pas des professionnels : IOBSP, Gestionnaires de patrimoine, promoteurs, agents immobiliers, pour leur apporter une solution de financement, en complément de leurs partenaires bancaires.

Ce partenariat peut prendre la forme soit d’indicateur soit Mandataire d'IOBSP.

Nous animons régulièrement des réunions en région pour présenter nos produits spécifiques et nos modalités de collaboration.

 

 

Partenariat en crédits via une plateforme BtoB

 

Si vous êtes un professionnel et vous cherchez un partenaire en crédits : Immobilier, Regroupement de crédits ou financement de parts de SCPI.

 

Pour nous contacter :

Cibfinance 4 rue Camille de Rochetaillée 42000 SAINT ETIENNE

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Vente à distance assurance par téléphone

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commentaires

nathalie grenier 18/02/2020 10:17

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  • : Cibfinance, Plateforme en crédits pour professionnels : 04 77 32 32 09 / Nous sommes également Centre de Formation IOBSP / IAS et formation IOBSP Continue
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  • : Cibfinance : Cibfinance est une plateforme en crédits pour des professionnels. Comme grossiste en crédit nous proposons des partenariats en regroupement de crédits, Crédit immobilier, Financement de SCPI à crédit. Nous collaborons avec des professionnels sur la France entière soit comme Indicateur d'Affaires ou Mandataire d'IOBSP. Par ailleurs, Cibformation est un Centre de formation IOBSP / IAS. Formation continue iobsp IAS Notre de formation IOBSP IAS est certifié ISQOPF conformément au décret qualité. Centre de formation IOBSP enregistré au Datadoc et enregistré au catalogue qualité pole emploi.
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Cibformation s'adresse en tout premier lieu à des IOBSP désireux de réaliser la formation iobsp niveau I obligatoire de 150 Heures ou 80 heures. Mais aussi à des professionnels de tout ordre, qui souhaitent former leurs collaborateurs au métier du crédit. Formation intermédiaire bancaire, formation IOBSP, formation Intermédiaire en Opération de Banque formation courtier crédit, formation orias

Si le professionnel n'a ni le diplôme, ni l’expérience exigée, il doit obligatoirement suivre une formation IOBSP ORIAS conforme au Code Monétaire et Financier.

Cibformation vous propose une formation IOBSP complète, mixant e-learning et présentiel, mais aussi de nombreux petits modules sur des thèmes spécifiques.

Nous nous adressons ainsi à un public plus large, pour la formation lagarde ou formation LCC pour les vendeurs de crédit sur les lieux de vente ou à distance, les indicateurs affaires crédit, les agents immobilier, les professionnels de l'automobile, les gestionnaires de patrimoines, les assureurs etc..... Tout public qui distribue des crédits pour une formation crédit.

Nous dispensons une formation continue IOBSP pour respecter les obligations réglementaires annuelles.

Notre centre de formation dispense également une formation IAS habilitante orias. Nous proposerons également dés Février 2019 une formation continue IAS 15 h comme l’exige désormais la DDA.

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