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2 mars 2013 6 02 /03 /mars /2013 16:31

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Le Gestionnaire de Patrimoine (CGP) conseille ou réalise les placements financiers pour ses clients. Il apprécie la tendance des différents marchés sur lesquels il intervient.


La mission du Gestionnaire de Patrimoine est variée :


  • Il effectue le bilan patrimonial de ses clients (état des lieux de la situation actuelle du client)
  • Définit avec ses clients une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque type d’investissement
  • Oriente vers des placements classiques tels que l’immobilier, les assurances, et les valeurs mobilières
  • Identifie les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions

 

A cet effet, il peut accompagner son client dans le financement d’une opération recommandée.


Par exemple, pour :

  • Des investissements immobiliers dans le neuf ou l’ancien,
  • Pour des biens existants, à construire ou en devenir (VEFA),
  • A titre de résidence principale, secondaire, locative ou patrimoniale.

 

Le CGP peut donc aider à mettre en place des prêts immobiliers à taux fixe ou révisable, capés ou non, crédits jumelés à un crédit relais, crédits adossés à un prêt à un taux zéro ou à un prêt épargne logement, à échéances fixes, variables ou modulables, un rachat de credits immobilier ….

 

Outre son rôle de présentation d’un crédit, il s’implique dans les caractéristiques du crédit et accompagne son client jusqu’au financement.

 

Dans ce cas il effectue un acte Intermédiation en Opérations de Banque et rentre dans le champ d’application du décret 2012.100 et 2012.101 relatif aux IOBSP.

 

Si le Gestionnaire de Patrimoine, le CGP participe à l'acte d'opérations de banque ( Présentation, proposition ou aide à la conclusion d'une opération de banque. Solliciter ou de recueillir l'accord du client. Exposer oralement ou par écrit à un client potentiel les modalités d'une opération de banque en vue de sa réalisation ou de sa fourniture), le gestionnaire de patrimoine, le CGP rentre dans le champ d'application du décret 2012.101

 

La première obligation du gestionnaire de Patrimoine sera de s’inscrire à l'orias sur le registre des IOBSP ouvert seulement depuis le 15 janvier 2013.

 

Lors de son inscription orias iobsp il devra choisir une catégorie parmi 4, pour excercer sa mission d’IOBSP :

  • Courtier IOBSP
  • Mandataire de banque exclusif
  • Mandataire de banque non exclusif : MNE
  • Mandataire d'IOBSP : MIOB


Le choix de la catégorie Orias IOBSP sera le fruit d’une réflexion stratégique.

 

Ensuite, suivant la catégorie retenue, il lui sera demandé de justifier d'une capacité professionnelle IOBSP, Il existe trois niveaux de capacité professionnelle IOBSP:

 

Cette dernière pourra être justifiée selon trois voies :

  • Un diplôme
  • Une expérience professionnelle
  • Une formation IOBSP niveau I, II ou III


Si vous souhaitez de plus amples information, nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.


Cibformation, centre de formation IOBSP enregistré auprès de la préfecture du Rhône sous le N° 82 42 02427 42 comme centre  de formation IOBSP.


Nous dispensons une formation IOBSP niveau I, II et III conforme au code monétaire et financier et au vous permettant de justifier de votre capacité professionnelle IOBSP auprès de l’Orias.


Pour plus de renseignements sur le programme de formation iobsp niveau I, vous pouvez nous contacter soit par :

  • Téléphone au 04 77 32 32 09
  • Via notre site : Centre de formation IOBSP Lyon
  • Par mail : accueil@cibformation.fr
  • Tarif formation IOBSP

 

Cibformation, Centre de formation IOBSP Lyon, 4 rue Camille de Rochetaillée  42000 Saint Etienne

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Published by CIBFINANCE - dans Formation IOBSP
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La législation, pour devenir iobsp, étant désormais très stricte. Si le ptofrssionnel n'a ni le diplôme ni l'expérince exigé, il est obligatoire de suivre une formation IOBsp credit pour connaitre les limites du champ action, au regard de son statut, de son devoir de conseil.... Les sanctions peuvent désormais relever du pénal !

Cibfinance vous propose une formation IOBSP complète, mixant e-learning et présentiel, mais aussi de nombreux petits modules sur des thèmes spécifiques.

Nous nous adressons ainsi à un public plus large, pour la formation lagarde ou formation LCC pour les vendeurs de credit sur les lieux de vente ou à distance, les indicateurs affaires credit, les agents immobilier, les professionnels de l'automobile, les gestionnaires de patrimoines, les assureurs etc..... Tout public qui distribue des credits pour une formation credit.

Nous dispensons une formation IOBSP continue pour renouveler son inscrit Orias.

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